CFA前景:你的職業規劃,決定了應該考的證

時間:2017-06-27 13:32 作者:CFA考試俱樂部 來源:CFA考試俱樂部

當我從事金融工作的時候,其實我是在做什么?金融業務涉及面太廣了,每一項工作的背后,都有它吸引人的地方,不過,這些不同的工作都需要什么樣人才,很多人就未必清楚了,除了精力充沛、熱情欣賞,高度自律,不同業務對人才的要求也不盡相同。

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企業融資(Corporate Finance)

企業融資是有效利用各種融資渠道,獲得成本的資金來源,從而幫助企業發展。
 
如果你在企業融資部門工作,應該要為公司新項目和以后的項目融資,這需要你能夠做到通過資產、負債、可轉換證券、優先證券或者衍生證券等方式,確定客戶的資金額度和資產構成,然后通過各種渠道完成融資。這需要經常跟客戶打交道,也需要足夠的金融分析能力。
 
并購(M& A)

投資銀行最喜歡的干的事情,就是幫助一家公司收購另一家公司,這是很多投行的收入的重要來源之一。如果你從事此類工作,那么你應該成為客戶的咨詢者,為交易估值,確定買賣結構,協商對客戶更有利的條框,雖然投資風險需要投行自己承擔,尤其是杠桿收購,分拆等業務,這對你的專業分析能力提出了更高的要求,因為你的任務就是為客戶分析收購形式和收購細節。
 
與IPO相似,在并購領域也存在“品牌效應”。雖然上市的流程一模一樣,但一家公司如果需要上市的話,人們往往會考慮,是高盛這樣的大公司操刀,還是由二流券商主持,這對公司的股票價值影響頗大。在并購領域同樣如此,摩根士丹利的Cory,德意志銀行的Thornton都是并購領域的大牌,從事并購業務的你,如果也有自己的“品牌”,例如一場著名的并購案例,一張價值連城的CFA證書,將帶你更多的機會。
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交易

金融行業最令人羨慕的工作之一,就是交易員,無論是商業銀行還是投資銀行,交易員的責任就是幫助投資者進行資產、股票、期貨、外匯,或者選擇權的買賣。這是一項復雜的工作,因此要求從業者具備全面的金融知識,熟悉金融工具和市場,給客戶一個買你股票的理由。

如果是固定收入產品交易員,那么很強的分析能力必不可少。
 
結構性融資

金融工具的創新,資產證券化以及資產證券化的在證券化都是結構性融資的一部分,這么做是為了資金可以再次回到投資者手中,然后可以再次進行投資。首先必須要學會利用杠桿技術,一般基金經理或信托機構,都會把投資資產進行二次、三次……通常進行5-10倍的資金杠桿化,同時會找擔保機構為其做流動性擔保。
 
如果你能熟練使用電子表格,有一定的會計和法律知識,同時持有一張CFA證書的話,無疑是非常有利的。
 
金融衍生品

衍生品的價值來自原始證券,大家最熟悉的衍生品應該是期貨。金融衍生品的市場無疑是巨大的,衍生品業務的利潤也非常高。在華爾街,衍生品工作對從業者提出了更高的要求,如果你想要從事這項工作,也對自己提高要求,除了數學和銷售技能,考一張CFA證書也非常重要。
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固定收益研究

金融分析師一般都會有一個自己擅長的領域,可能是宏觀分析師、也可能指定分析某一個企業,但任務都是向投資者推薦股票和債券,需要不斷與機構投資者聯系。
 
投行經常雇用那些有經驗的人作分析師,或者是持有CFA證書的分析員,這類工作不多,但工作本身需要的專業技能很高,當然收入也不錯。
 
國際交易和新興市場

國際間的金融交易越來越多,尤其在新興市場,投資銀行會非常關注,因為這些領域的機會非常有有活力,金融機構經常會雇傭一些懂外語,又具備國際金融知識的人才從事這項工作,簡直像為CFA持證人量身打造的工作。
 
咨詢服務

無論是私人投資者還是機構投資者,他們都需要并購、金融投資方面的咨詢服務,這將是未來金融行業很大的一塊市場,所以專業知識和分析能力是從業者最基本的要求。
 
高頓財經CFA研究中心主任馮偉章表示,這些耳熟能詳的金融崗位,其實都是金融領域的核心工作,也是收獲的工作崗位。相應的,這也要求從業者能夠具備一定的金融知識,CFA證書是最基本的,當然還要遵守職業道德。
 
CFA考試俱樂部(cfa.com.cn)綜合整理,來源:微信公眾號高頓金融分析師(ID:gaoduncfa)作者與出處:白米,高頓財經簽約作者,知名金融機構高級合伙人,運作8億資金,長年關注金融投資領域。熱愛生活與寫作,金融圈的“犀利哥”。若需引用或轉載,請聯系原作者,感謝作者的付出和努力 ! 如涉及版權請告知,我們對文中觀點保持中立,僅供參考、交流之目的。

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